KYC是什麼?虛擬貨幣交易所為何要做KYC認證?

我們在虛擬貨幣交易所賬號註冊的時候,通常會被要求KYC認證/身份認證,如果不完成KYC驗證就會被限制交易

KYC認證這一項其實非常影響用戶體驗,特別是對剛進入加密貨幣市場的新手來說,因為需要提供太多與個人身份信息相關的資料,大家都會擔心信息洩露或者被非法利用的問題。

這篇文章將解讀虛擬貨幣交易所註冊為何要做KYC實名認證,以及KYC認證流程和注意事項!

文章目錄

一.KYC是什麼?虛擬貨幣交易所為何要做KYC實名認證?

如果說現在的幣圈及全球銀行業有最痛恨的三個字母的話,KYC絕對算得上是其中之一。(注意,是KYC不是KFC哦)

KYC是什麼?

KYC英文原文是”Know Your Customer”,中文名字卻特別接地氣:『了解你的客戶』,KYC這裡可以理解為”實名認證”的意思

聽上去好像很多餘,誰不了解客戶呢?

但這裡的KYC其實更多的是在合規與反洗錢的方面,所以KYC常常也伴隨著AML (Anti Money Laundering,反洗錢)出現。

虛擬貨幣交易所為何要做KYC認證?

KYC看著高端,其實我們每個人都經歷過,特別是金融領域是必不可少的一環。例如,當你去銀行開戶、註冊以及參與股票/外匯/證券交易的時候,都必須要提交身份證件,甚至有時候還要提交家庭住址證明。

這便是一個最簡單的KYC認證,目是為了驗證你的身份、防止身份資訊盜用以及用於違法犯罪活動!

KYC是什麼

同理,在加密貨幣世界中需要KYC認證也是這個原因,因為加密貨幣天然的隱私性、匿名性被很多別有用心的人用於非法集資、洗錢、販賣違禁品等,為了杜絕這一可能在世界各國政府和金融機構的共同努力下,加密貨幣領域也必須要執行KYC規則

目前所有的虛擬貨幣交易所都要求開戶者需要做KYC認證。知名的比特幣期貨合約交易所BitMEX就曾經因為沒有要求用戶做KYC而遭到美國司法部的起訴和罰款。

而近日,幣安公告稱所有用戶須完成中級KYC認證,否則禁止交易。看大趨勢,KYC會被強制,而且會越來越嚴格!

目前,金管會已經要求所有的台灣加密貨幣交易所都要完成「洗錢防制法令遵循聲明」,業者必須遵守法規中防洗錢、KYC實名制…等要求。目的在於反洗錢,當然金管會也只管洗錢,不等於對其營業活動有任何形式的認可!

二.如何完成KYC實名認證?

一般虛擬貨幣交易所要求客戶提供:姓名、身份證號碼、身份證正反面照片、本人手持身份證手寫相關內容照片(ID照)、視頻或者人臉認證等。

KYC實名認知度和你認證所須的文件:

1.身份認證文件:身份證、駕照、居住證、護照等政府頒發的有效身份證件。

2.自拍照/臉部識別:一般為手持證件自拍,或者如幣安的臉部照片+臉部識別。

3.地址認證文件:一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等。 (※一般只有高級用戶才需要此認證)

目前,目前大部分虛擬貨幣交易所暫不要求初級用戶提供地址證明,只要求提供身份認證文件。但是,台灣交易所則較為苛刻,比如MaiCoin要求必須提供ID自拍照!

KYC驗證所需注意事項

1.提供的文件,無論是身份證還是地址證明,都要注意照片的完整性和清晰度。

2.提供ID照片(本人與證件合照)時,拍照的時候要注意證件文字是否清晰,本人的臉是否完整露出。

KYC認證例(MAX)

以台灣虛擬貨幣交易所MAX的KYC認證為例,註冊後需填寫完整個人資訊,還會要求上傳證件正面+背面照片,和手持證件(國民身份證)的自拍照。

1.證件上的個人資訊「大頭照、證件號碼、出生年月日、姓名」皆必須清楚顯示,以利審核。

2.除了手持相關證件外,也請手持書寫「僅限MAX平台註冊使用,20YY/MM/DD」之紙張一同自拍。

虛擬貨幣交易所KYC認證

而相對來說,全球大型虛擬貨幣交易所Binance(幣安)的KYC認證則更為簡便靈活,提供個人頭部照片,後完成臉部識別就能完成中級認證。幣安的中級認證有$50,000每日加密貨幣購買額度,對一般投資人足夠用!

幣安KYC認證流程

以下以全球最大的虛擬貨幣交易所幣安為例,KYC認證流程如下:

做實名認證之前,需要準備好身份證,如果順利,大約15分鐘就可以完成。

登錄幣安帳戶,然後單擊人頭【用戶中心】- 【身份認證】。

在這裡,您可以看到三個認證級別,基礎認證、中級認證和高級認證,以及各個級別的限額。點擊【去認證】即可進入認證流程。

目前幣安要求所有客戶都必須完成中級認證,中級認證非常簡單,也能滿足大部分用戶的需求!

幣安KYC認證

一共需要做三件事:填寫個人資料並提交身份證明文件和自己的照片、下載幣安APP、人臉識別。 </strong

1. 身份證明:國民身份證、駕照、護照(三選一)

幣安KYC認證-身份證明

2. 自拍照:露出上半身,頭像清晰即可

幣安KYC認證

3. 下載幣安的APP,人臉識別認證

最後一步是,也可以打開幣安App,要使用到攝像頭,通過掃描二維碼來完成人臉認證過程。按照幣安提示,將臉對準畫面給的提示即可完成操作。

提交信息審核,大概需要十來分鐘,系統會進行審核,並且把審核結果發送到郵箱,請注意查收郵件。有任何問題,可以諮詢幣安客服!

看到個人驗證『已認證』,代表已經成功完成身份認證。並且享有以下權益:

  • 加密貨幣提現額度增加至100BTC
  • 提升法幣充值&提現限額($50K每日,$500K每月)

幣安人臉驗證

最後,因為需要KYC,如果碰到詐騙平台或黑平台,個人信息可能會被非法利用。為了保證安全,建議在投資虛擬貨幣之前,一定選擇信譽度良好的大型交易所。

幣安(Binance)是業界知名度很高的大型虛擬貨幣交易平台,現貨和衍生品交易量排名全球第一。