虛擬貨幣投資入門教學

投資虛擬貨幣,該從哪裡入手?新手如何購買加密貨幣?虛擬貨幣交易所哪間好?

這篇文章帶大家了解幣圈入場、交易、轉賬、提現等基礎入門教學,以及加密貨幣的交易規則和挑選虛擬貨幣交易所的注意點。

虛擬貨幣投資入門教學

幣圈入門目錄

一.什麼是加密貨幣?

加密貨幣,是利用區塊鍊和密碼技術創建、發行和流通的電子貨幣。簡單來說,相比於傳統的黃金、紙幣而言,加密貨幣沒有可觸摸的載體,其表現為一串數字和字母組成的代碼。加密貨幣可以用於真實的商品和服務交易,在其運行過程中沒有中心化的審批和監管機構,技術和市場扮演者重要角色。

比特幣(Bitcoin)就是加密貨幣的典型代表。 2009年,比特幣剛剛誕生之時,其價值約0.03美元一個,而到了2021年4月,其價格最高逼近6.5萬美元一個。短短13年時間,比特幣價格暴漲了近一百萬倍。主流底層公鏈代幣以太幣(Ether)也漲了超過1000倍。

可見,在加密貨幣市場裡,高風險伴隨著高收益,而當行情到來時,漲幅無法想像。隨著區塊鏈WEB3.0,NFT等技術的發展和普及,加密貨幣市值崛起和山寨幣熱潮將再次來臨。

二.比特幣怎麼買?加密貨幣交易教學

加密貨幣交易分為場外交易和場內交易。對於新人而言,筆者建議大家選擇場內交易,也即在加密貨幣交易所內進行交易,這樣安全性和穩定性更有保障。

場內交易指的是在加密貨幣交易所內的線上撮合交易,場外交易通常指的是個人之間的線下交易(常有詐騙發生,有安全性問題)。

購買比特幣等加密貨幣最簡單的方法就是,註冊一個加密貨幣交易所來買自己喜歡的幣。如果你對加密貨幣還不了解,建議先買BTC、ETH等主流幣種。

加密貨幣場內交易簡單分為以下幾步:入場、交易、提幣/充幣、提現。

(一)入場-(開戶・入金)

進行加密貨幣交易的第一步,當然是擁有加密貨幣。台幣、港幣、美元在交易過程被稱為“法幣”,一般利用法幣購買USDT、BTC或者ETH進場交易。

台灣本土虛擬貨幣交易所(比如MAX)只要完成KYC實名認證,綁定銀行賬號,就能開通台幣出入金及交易等功能。

對台灣開放、安全又好用的加密貨幣交易所,比如Binance(幣安)OKX(歐易)Bybit,一般都支援台幣買幣(信用卡或“C2C交易”入金),C2C交易額度在幾百美元到幾萬美元不等。

也可以從台灣交易所MAX(MaiCoin)買幣(USDT)後提領到海外交易所來交易。其實質都是為了完成從法幣變成加密貨幣這一過程。

參考:虛擬貨幣交易所推薦哪間? 2022加密貨幣交易所排名評價&比較

(二)交易(現貨・衍生品)

加密貨幣交易除了上述的法幣交易外,還有幣幣交易。海外交易所還提供合約保證金交易、槓桿代幣、質押放貸、流動性挖礦、期權交易、NFT交易、股票通證、各種IEO等衍生品交易。

幣幣交易就是用USDT、BTC等基軸通貨購買其他幣種,比如用USDT購買ETH(USDT/ETH),用BTC購買USDT等(BTC/USDT)等。 (注:USDT是對標美元的穩定幣)

期貨合約交易是類似外匯保證金的一種保障金加槓桿的形式以小博大,比如我用1個比特幣開100倍槓桿,可以做多或者做空100個比特幣,利潤當然也是翻100倍,不過高利潤也意味著高風險。

由於台灣交易所不提供槓桿式保證金交易,所以建議選一個海外交易所(比如幣安),用來做衍生品交易。

Binance(幣安)幣種多,成交量全球最大,手續費最優。 Bybit是專業比特幣期貨交易所,日交易量高達100億美元。熟練地使用多個常用的交易所,這是新手晉級路上必經的一步。

參考:【幣安保證金交易】放空比特幣教學-加密貨幣熊市中如何從空頭賺幣?看這一篇就夠了

(三)充幣/提領/提現

加密貨幣交易所之間可以互相提幣/充幣,比如我在台灣交易所MAX買了BTC,想提領到幣安交易所做期貨合約交易。需要同時打開兩個平台賬號,按照地址充值即可。

提現可以分為將加密貨幣提現至錢包,以及將加密貨幣提現為法幣(台幣、美元等)。

1)將加密貨幣提現為法幣

在交易所獲得收益後,決定將加密貨幣提現為法幣,此處的步驟如同進場的步驟一樣。反向操作,從幣安提領到台灣交易所MAX,然後換成新台幣,再提款到銀行賬戶。

2)將加密貨幣提現至加密貨幣錢包

正如傳統貨幣一樣,在交易所購買加密貨幣時,你便擁有了該加密貨幣的所有權,平台只是臨時儲存而已。當購買的加密貨幣金額比較多,同時計劃持有時間比較長時,將加密貨幣從交易所提現到錢包,是一個不錯的選擇。當然,你也可以從一間交易所提領到另一間交易所。

加密貨幣錢包分為硬件和軟體錢包,比如,MetaMaskx(小狐狸)、imToken都是較常見,擁有廣泛的使用者的軟體錢包。

參考:虛擬貨幣錢包哪個好?三種加密貨幣錢包(熱/冷)優缺點比較

以imToken為例,下載錢包App後,按照提示備份好錢包助記詞、私鑰等信息,便可以開始使用了。錢包中的“收款碼”,便是錢包接收加密資產的地址。筆者提醒一下大家,錢包的助記詞、私鑰十分重要,就如同銀行賬戶的密碼一樣,務必要妥善保管。

參考:虛擬貨幣錢包的“私鑰”和“助記詞”是什麼?二者有何差別?

3)【必學課程】將加密貨幣提現至交易所(提領轉賬)

如果你不打算長期持有,把幣放在交易所的錢包也是可以的(沒必要使用加密貨幣錢包),但要找相對可靠的交易所。

在兩個加密貨幣交易所之間的轉賬(充幣・提幣),類似銀行之間匯款,是投資加密貨幣最基本的操作。

參考:加密貨幣交易所充幣・提幣(加密貨幣錢包轉賬)圖解教學

三.加密貨幣的交易時間及漲跌限制等

1.交易時間:可7日×24小時交易,365日全年無休市,即便在周末也可以交易。

2.無漲跌停:加密貨幣交易無漲跌停限制,波動幅度遠高於股票、外彙和大宗商品。比如,比特幣單日漲幅超20%,或者暴跌20%都是常態,山寨幣日波動幅度高達50%以上。

3.交易單位:很多人以為3萬一顆的比特幣太貴了,買不起。實際上,比特幣的買賣單位可以分割至0.0001BTC,大約10美元就可以買賣。沒有股票最少買一手(1股或100股)的買入限制。

4.隨時交易:即T+0,股票是T+1交易,即當天買入股票,下一個交易日才可賣出。而加密貨幣是T+0交易,當天買入當天即可賣出。也就是說,買了之後可以馬上賣掉,無任何交易限制,適合網格和量化交易。

5.買漲買跌:大部分交易所都支援保證金交易,可買漲買跌雙向交易。因此,即便在加密貨幣熊市,也有賺錢機會。

6.跨平台交易:加密貨幣資產可以在不同交易所之間自由流動。比如,你在A交易所持有的比特幣BTC,可以提領到B交易所保存、交易、出售等。

7.提現自由:提幣與變現無時間限制,隨時提幣變現,資金流動性高。比如,幣安、OKX、Kucoin等都支援24小時提幣,筆者一直用的幣安,申請提幣後一般30分鐘內就能完成提領。

四.加密貨幣成交的基本原則(競價交易)

加密貨幣和股票・期貨交易類似,成交的基本原則是交易所內「競價交易」。

1.限價交易:投資者可以設低於市場價格的買入價格,或高於市場價格的賣出價格的委託,當市場價格波動到其設定的價格時,即成交。當設定的價格和市價偏離較大時,容易出現無法成交的結果。

2.市價交易:以當時的市場價成交,在一定程度上可以保証投資者買賣指令及時成交,但與此同時,市價委託下單前投資者無法預知其交易價格,存在一定的不確定性。一般來說,行情波動越劇烈,市價交易的成交價格不確定性風險越大。

3.成交的基本原則:“價格優先,時間優先”原則。較高的買入價格優於較低的買入價格成交,較低的賣出價格優於較高的賣出價格成交,當委託價格一樣時,掛單時間較早的委託單優於掛單時間較晚的委託單成交。

加密貨幣的成交價格和成交速度,和交易所的深度(流動性有很大關係)。通常,往往大型的加密貨幣交易所的深度大,流動性強,交易成本更低

參考:虛擬貨幣交易所的深度是指什麼?對交易有何影響?

五.如何跨平台聯合交易?

1.使用多個平台聯合交易,有什麼好處?

1)平台與平台之間存在幣價和手續費差異;

2)不同的平台支持交易的幣種和交易標的也不同,所以可以使用多平台聯合操作,隨時買自己想要的幣,也有更多衍生品交易選項。

3)跨平台聯合交易還可以實現搬磚套利。搬磚套利的基本原理是從價格低的地方買幣,然後再到價格高的地方賣出,賺取其中的差價。

4)跨平台聯合交易可以分散交易風險。比如突發事件引起的暫停提幣、無法下單等。如果一個平台出問題,可以馬上啟用另一個平台。

2.如何選擇適合自己的平台?

台灣人使用的交易所主要分為兩類:

1.台灣本土交易所,主要解決:法幣(台幣)直接買幣、賣幣換回台幣。缺點是幣種少,流動性差,沒有槓桿保證金等衍生品交易。

2.海外交易所,主要解決:台灣交易所不提供的小幣種、衍生品交易(槓桿保證金交易),以及手續費高、參考:市場深度和流動性差的問題

具體使用什麼平台,建議參考以下因素酌情選擇:

1)支持的幣種(台灣交易所僅有幾十種,幣安等海外交易所提供超過600種)

2)支持的交易標的(海外交易所提供槓桿合約、期權、質押放貸等多種衍生品交易,而台灣交易所則沒有)

3)幣價是否合理(每個交易所的流動性不一樣,報價並不一樣。從市場深度帶來的價格來看,台灣交易所的交易成本要高於海外交易所)

3)交易手續費

4)提幣手續費

5)是否支持網頁操作、App操作(交易所APP在功能和操作難以度方面,差距很大)

建議最低註冊一個台灣交易所,一個海外大型交易所,操作起來比較方便。

3.跨平台轉幣(轉賬)時需要注意什麼?

當你從一個交易所提領加密貨幣到另一個交易所,這個過程就叫「跨平台轉幣」。

你在每個平台的資金賬戶中,都會看到每幣種對應的充幣地址,一個幣種對應一個地址,這些地址往往由一大串數字和字母組成。

可以簡單的將平台理解為「銀行」,然後將地址理解為「銀行卡號」,那麼相當於你在該「銀行」有多張「銀行卡」。

而每張「銀行卡」只能接收對應的那個幣種。當你想從其他地方轉幣到該平台時,填寫上該幣種對應的「銀行卡號」,那麼幣就會自動的轉到了你的「銀行卡」上,相當於轉到了該平台你的賬戶中。

轉幣基本流程:

第1步:當你想往某個平台充幣時,先進入資金管理找到對應的幣種,然後點擊充幣(充值)之類的按鈕,即可看到該幣種對應的充幣地址。

第2步:到你擁有該幣種的另一個平台中,進入資金管理找到對應的幣種,點擊提幣(提現)之類的按鈕,然後填寫「第1步」的那個充幣地址,進行轉幣。

第3步:待網絡確認後,你的幣就從一個平台轉到了另一個平台,即完成跨平台轉幣。

注意事項:

1.跨平台轉幣並非立即到賬,需要等待一段時間,具體需要多久,受幣種、平台、區塊鏈擁堵程度多方面影響。

2.跨平台轉幣需要支付一定的礦工費(可以簡單理解為手續費),不同的幣種收費不一樣,具體的費用可在轉幣時看到詳情。

3.填寫地址時,一定要仔細檢查,一是檢查是否為該幣種的地址,二是檢查地址本身是否填寫正確。因為一旦填錯,幣就很可能會轉丟,造成極大的損失。

六.如何選擇安全可靠的加密貨幣交易所?

這裡不談駭客攻擊風險,單純從加密貨幣交易所的選擇來講。加密貨幣投資的的風險主要來自於「加密貨幣本身的風險」和「交易所的風險」。

交易所的風險在於,小交易所為了賺錢,往往上幣審查不嚴格,項目中存在大量傳銷幣、空氣幣、垃圾幣等,ICO・IEO氾濫,導致你買的幣可能並無價值。選幣建議去Coinbase、幣安等大型交易所。

另外,小交易所也存在虛假交易量、倒閉及跑路等問題。當然,平台安全係數低導致駭客經常串門的平台也要遠離!

選擇安全交易所的三大標準:

1.規模大,成交量大,流動性佳

2.有監管牌照(在全球接受部分監管)

3.提幣出金無限制,處理速度快

另外,是否支援中文及台幣入金買幣,幣種豐富程度,槓桿合約等衍生品交易,APP易用性等都在考慮範圍內。

綜合以上因素,建議挑選全球排名前十名的加密貨幣交易所,筆者使用過的平台,推薦的順序為:

1)Binance(幣安):是我最主要使用的交易所,用來交易現貨/槓桿合約,質押領幣利息,網格交易,領取空投…等用途的平台。適合台灣/香港/馬來西亞及全球多國投資人開戶。

2)Kucoin(庫幣):是我用來分散風險的次要交易所,各種功能和幣安類似,可用閒幣賺息,獲取被動收入。適合台灣/香港/馬來西亞,幾乎支持全球所有國家用戶開戶。

3)FTX Pro:可用加密貨幣買美股(購買股權通證)。開戶受限地區較多,適合台灣投資人,香港/馬來西亞地區被限制開戶。

4)OKX(歐易):OKX是一間有9年曆史的老牌平台,衍生品交易量排名全球前三,是我用來分散風險的次要交易所。香港和美國為受限地區,支援台幣買幣。

5)Bybit:是我用來做保證金合約交易的交易所,各種福利活動比較多。 Bybit最近還推出了「一鍵跟單」功能,測試之後我會給大家分享。

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