Gemini交易所在台灣・香港能用嗎？安全性如何？是否為詐騙平台？

不同的虛擬貨幣交易所，它們或多或少都有不同的優點和缺點。部分平台安全性令人不安，有些則幣種少，手續費高，或者不提供中文服務。

本文將帶你了解Gemini交易所的公司背景、全球排名、安全性評價、手續費、開放國家、特色介紹及優點缺點分析。

文章目錄

一.Gemini交易所簡介

成立時間： 2014年10月	廠商名稱： Gemini	網站語言： 英文
交易幣種： 超過60種	官方網站： www.gemini.com

二.Gemini可信嗎，平台安全性如何？

Gemini是美國老牌加密貨幣交易所，而且受美國紐約州NYDFS監管，並非詐騙平台。網路上，可以查詢到很多有關Gemini的報導。以下將從Gemini的發展歷史、監管牌照和安全性來介紹。

1.Gemini創始人及公司發展歷史

Gemini由創始人是美國的雙胞胎兄弟-卡梅隆·文克萊沃斯（Cameron Winklevoss）和泰勒·文克萊沃斯（Tyler Winklevoss）於2013年成立，他們在大學期間就開始創業。

更讓他們出名的是他們於2004年起訴Facebook創始人扎克伯格（Mark Zuckerberg）剽竊了他們對流行社交網絡的想法，並於2008年贏得官司，獲得6500萬美元賠償。有興趣的可以看看《Facebook誕生記》這本書。

2012年起，Winklevoss兄弟倆開始研究比特幣和區塊鏈。 2013年時，他們已在比特幣上投資了1100萬美元，當時他們持有的比特幣數量已經達到比特幣流通總量的1%，除了中本聰他們是持有比特幣最多的人。

Winklevoss兄弟於1981年出生於精英知識分子家庭，後來一起考進哈佛大學，他們是在比特幣價格10美元的時候開始買入的，並且一直沒有拋售套現，如今擁有至少50億美元資產。

Gemini總部位於紐約，於2016年世界上第一家獲得牌照的以太坊交易所，2021年11月，Gemini融資4億美元，使紐約母公司Gemini Space Station.LLC的估值達到71億美元。

Gemini目前擁有約1300萬註冊用戶，日交易量達到1.9億美元。是Coinbase，幣安（Binance）和Kraken之類的直接競爭對手。提供了法定付款以及BTC/ETH市場的加密貨幣。

今年5月，Gemini宣布，其非美國衍生品平台Gemini Foundation已正式在新加坡、香港、印度、阿根廷、巴哈馬、百慕大等30個國家/地區上線BTC/GUSD永續合約交易。

在接下來的幾個月裡，Gemini Foundation將通過額外的永續合約、有日期的期貨和期權交易來擴展衍生品產品。目前，該衍生產品在美國、英國或歐盟不可用。

2.Gemini美國監管牌照

Gemini不但是一間加密貨幣交易所，也是受紐約州金融服務部(NYDFS) 監管的紐約市信託公司。

作為吸收存款發行穩定幣GUSD的平台，Gemini須遵守NYSDFS和紐約銀行法規定的等系列監管要求，包括資本準備金、網絡安全要求、KYC、AML、和銀行合規標準。

美元帳戶由聯邦存款保險公司（Federal Deposit Insurance Corporation）保險，所有資金均安全地存放在紐約的一家特許銀行中。

而且，Gemini早在2021年4月就宣布與萬事達卡（Mastercard）合作，推出加密貨幣回饋信用卡。目前已經有超過15萬人註冊了該信用卡，無疑這是一個增加信賴性評分的項目。

3.Gemini交易所資產儲備構成

根據Nansen2023年7月18日鏈上數據Gemini交易所目前持有資產總額約為33億美元，其中主流幣BTC、ETH的比例高達93%，這個比例的風險係數較低，相對安全。

由於Gemini是一個加密貨幣託管公司，而且支持美元、歐元等法幣交易，客戶主要持有BTC、ETH，其他穩定幣和山寨幣的持有比例不到7%。

4.Gemini的安全性如何？

Gemini被認為是全球最安全加密貨幣交易所之一，自2014年成立以來，未有大規模資產被盜事件。

Gemini採用了大量的安全措施來保護用戶賬戶，包括雙因素身份驗證（2FA）、資金冷存儲、加密傳輸、資產保險和其他安全措施。

例如，大多數用戶的加密貨幣是離線存儲的，只有一小部分存儲在帶有保險的在線熱錢包中。此外，需要多個簽署人才能將加密貨幣從冷存儲系統中轉移出來。

此外，Gemini採用雙因素身份驗證（２FA）、速率限制、加密傳輸層安全連接、嚴格傳輸安全功能來保護用戶資產和帳戶。

需要注意的是，雖然加密貨幣交易所已經採取了安全措施，但不能完全保證用戶的資金安全。幣圈投資人應該有一些安全性常識。

安全性小建議:

綜合以上判斷，筆者認為Gemini不是詐騙平台，它是美國受監管的虛擬貨幣交易所之一。但要留意，假冒Gemini名義的詐騙網站。

網路上有消息稱，有號稱“Gemini雙子星交易所”的詐騙集團，假冒Gemini在香港的分部“Gemini雙子星交易所”，打著國外旗號在中國大陸及香港和台灣地區行騙，之後禁止用戶提領資金後跑路。

三.Gemini全球排名/用戶評價/開放國家

Gemini是美國第三大加密貨幣交易所，規模排在Coinbase、Kraken之後。在美國及全球擁有眾多註冊用戶。

1.Gemini全球排名

透過CoinMarketCap的數據，可查看到Gemini交易所被排到全球第11位（綜合評價），24小時現貨交易量約為2499萬美元，交易所評分6.8。

交易量和網站造訪量方面，和幣安(Binance)交易所還有些差距，但規模也足夠大。

2.Gemini市場份額

由於受到美國監管的束縛，美國的加密貨幣交易所無法提供期貨合約類的衍生品交易，其全球市場份額遠不如Binance、Coinbase等頭部交易所。

加密市場數據提供商CryptoCompare的報告顯示，目前全球超過5成的交易量都集中在幣安(Binance)，Gemini的交易量不到1%。

3.Gemini開放國家/地區

目前Gemini對全球30多個國家的居民開放，包括：美國、英國、歐盟、澳洲、加拿大、韓國、香港和新加坡等地區開放，在這些地區取得許可牌照運營。雖然Gemini也對台灣開放，在台並沒有取得牌照。

另外，Gemini對不同國家的服務有限制，比如Gemini Foundation的衍生品交易服務在美國、英國或歐盟不可用。質押服務也不對美國的紐約州居民開放。

四.Gemini平台特色/手續費/用戶評價

以下將介紹Gemini平台特色/手續費/用戶評價，看看Gemini交易所適合哪些交易人群？

1.Gemini平台特色

Gemini交易所的主要特色有：面向個人用戶的質押放貸、NFT市場和麵向機構用戶的Gemini eOTC、質押放貸、資產託管等。

對一般用戶來說，最有吸引力的要算「質押放貸」了，年化收益率高達6.9%，而且存放在交易所的資金也較為安全，跑路風險低。

在Gemini上質押的加密貨幣沒有最低數量，也沒有質押的轉讓或贖回費用。 Gemini的費用將從您獲得的質押獎勵中扣除。

2.Gemini出入金/交易手續費(現貨)

在台灣可以使用信用卡、電匯、加密貨幣對Gemini入金。電匯入金需要負擔國際匯款費用，平台收取費用。加密貨幣入金也無額外手續費。加密貨幣出金，每月限10次免費出金，但需要負擔網路費用。

但信用卡入金Gemini會收取額外3.49%手續費。存幣升息，每次會被收取0.50%的手續費。

另外，Gemini會根據不同的月間交易量來區分交易手續費費率和法幣買幣的費率。

Gemini法幣買幣費用

法幣買幣是指客戶向Gemini交易所買幣(按照牌價購買)，交易對手是平台，並非交易所內的撮合交易。

法幣買幣的交易手續費如下，每單在$200美元以下收固定手續費，$200元以上收1.49% 手續費。

例如，購買10美元的比特幣需要支付10.5%的費用。購買1000美元的比特幣需要支付14.9美元的手續費，這個費率還是比較高的。

訂單金額	法幣買幣手續費
≤$10.00	$0.99
>$10.00 but≤ $25.00	$1.49
>$25.00 but≤ $50.00	$1.99
>$50.00 but≤ $200.00	$2.99
> $200.00	1.49%

Gemini現貨交易手續費

透過Gemini的ActiveTrader平台做撮合交易，客戶需要支付加密貨幣的交易手續費。

Gemini會根據月間交易量來區分交易手續費費率。通常月間交易量越大，手續費越低。最高掛單0.2%，吃單0.4%，大約是幣安交易所2~3倍的交易成本。

現貨30日交易量(USD)	Maker（掛單）	Taker（吃單）
$0	0.2%	0.4%
≥$10,000	0.1%	0.3%
≥$50,000	0.1%	0.25%
≥$100,000	0.08%	0.2%
≥$5,000,000	0.0%	0.05%

3.Gemini評價

從Google Play上的Android應用可以查看到Gemini的用戶評價，褒貶不一。

優點是APP使用方便，資金入賬快。缺點是手續費偏高，而且KYC嚴格，容易被凍結賬戶。

五.Gemini優點缺點分析

根據以上總結，Gemini交易所的優點和缺點表現如下：

✅Gemini優點：	❌Gemini缺點：
●合規牌照，支持美元出入金 ●安全度高，美元帳戶有保險 ●每個月出金10筆內不需要手續費	●交易費率偏高，交易標的單一 ●KYC嚴格，需要提交大量個人資料 ●網站不支持中文，無中文客服

快速總結：

Gemini主要是面向公司、機構、專業投資人提供加密貨幣託管及交易的平台，安全措施完備，但未必適合一般投資人。

特別是法幣買幣費率和現貨交易手續費方面，小額交易手續費昂貴，並不適合小資族。另外雖然Gemini在台灣可以註冊使用，但不支持中文、交易產品單一等缺點。

如果你要找一個標的豐富、產品多元、中文完善的平台，不妨考慮全球交易量最大的加密貨幣交易所幣安(Binance)，手續費低、流動性強，適合初學及專業投資人。