加密貨幣入門:UST崩盤LUNA暴跌的启示,投資加密貨幣時應該注意什麼?

5月10日,一度被幣圈玩家稱為“幣圈茅台”的LUNA幣24小時內狂瀉逾99%,市值蒸發410美元,包括已經成為全球第三大穩定幣的UST也徹底崩盤!Luna UST儲備資金蒸發的僅剩原來0.16%,已無力回天!

在本次的幣圈暴雷中,有做空LUNA幣的狂賺幾百萬美元,也有幣圈大佬2小時損失1億美元。

Luna幣的“歸零”甚至引發了部分投資者對BTC、USDT未來是否會歸零的擔憂。這篇文章將介紹,LUNA崩盤,給加密貨幣投資者帶來哪些啟示?

UST崩盤LUNA暴跌

文章目錄

一.加密貨幣投資應該做好資產配置,分散風險!

加密貨幣投資就和買股票一樣,需要選股並配置資產組合。比如這次的LUNA歸零事件,有資深投資人在崩盤前$80價格時候,囤積了300萬顆LUNA,算算他要損失多少?

因此,要做好加密貨幣投資組合,雞蛋不能放在一個籃子裡,以防風險!

加密貨幣投資組合通常由多種資產組成,包括主流幣、山寨幣和加密貨幣金融產品。

1. 主流幣

位居加密市值排行榜前幾位的加密資產通常被稱為主流幣,主流幣的特點是用戶基數大、交易深度好、市場活躍度較高,且大都經歷過歷史的考驗,具有較強抗擊風險的能力。

主流幣在加密市場上一般有著比較強大的共識,實際應用價值較大,流通性也比一般的加密資產要好,是投資者們普遍認可的投資標的。

因此,對於剛進場的新人來說,配置主流資產相對來說更為合適,如比特幣(BTC)、以太幣(ETH),建議配置比例超過80%!

2. 山寨幣

山寨幣是相較於主流幣來說的,山寨幣的“山寨”二字,並不是貶義詞,它也是一種運用區塊鏈技術而產生的加密資產,只是其市場熟知度、共識和流通性沒有主流幣那麼高而已,但如果遇到熱度爆發,也會出現不俗的表現。

比如被熱炒的狗狗幣(DOGE)、柴犬幣(SHIB ),爆發的公鏈代幣SOL,加密貨幣交易所的平台幣(BNB、FTX)、NFT概念幣等,都是不同時間段的投資熱潮引導者。

在筆者看來,除了主流幣BTC和ETH之外,都可以歸類為山寨幣。個人認為,加密資產配置比例的山寨幣的持有比例應該在20%以內!

除了配置加密貨幣組合之外,鑑於加密貨幣交易所容易受駭客攻擊,選擇2~3個虛擬貨幣交易所也是分散風險的一種方法。挑選方法會在文章最後介紹!

二.高收益質押放貸未必能保本收益

目前,很多虛擬貨幣交易所都提供質押放貸、鎖倉質押、DeFi挖礦、流動性挖礦等衍生品理財業務。

很多人會將手上閒置資金用來「質押放貸」,將其換成代幣鎖倉,享受更高的年收益率,以賺取被動收入。

「USDT崩盤事件」告誡我們,質押放貸穩定幣也未必能保本收益。鎖倉期間出錢問題,可能無法馬上提出資金。而且,年化收益越高,風險也越高!

幣安質押放貸

上圖為幣安USD的質押放貸,年化收益高達25%。由於UST是穩定幣,很多投資人認為UST的質押放貸會”穩賺不虧”!

包括很多加密貨幣交易所在內的機構資金,都在做UST的質押放貸來獲取收益。本次UST脫錨崩盤事件,導致很多質押放貸的投資人損失巨大!

筆者4月初還準備將3萬USDT換成UST來做質押放貸,由於當時UST溢價較高,掛單沒有買上才躲過這一劫。想想都後怕!

三.穩定幣未必穩定,不要長期、大量持有穩定幣

穩定幣是一種不受價格波動影響的加密貨幣,它的最大特質就是價格穩定,不會像比特幣那樣時而暴漲時而暴跌。

目前市值最大,用途最廣的穩定幣是美元穩定幣USDT(1USDT=1美元)。

美元穩定幣的出現主要是為了解決兩個問題:

1)加密貨幣價格波動過大的問題。

2)充當法幣與加密貨幣交換媒介。

除了USDT以外,還有USDC、BUSD、TUSD、GUSD、USDK、PAX、DAI等穩定幣。當然,還有本次崩盤的算法穩定幣UST。

受UST崩盤事件影響,全球最大穩定幣USDT也一度失去與美元1:1的掛鉤,最多跌至0.94美元。

筆者認為,USDT增發的太多了,而且缺乏監管,感覺未必100%安全,不建議長期、大量持有USDT。因此,在用比特幣等換回穩定幣的時候,可以選擇部分USDC、BUSD等,以來分散風險。但這並不是說USDT就危險了,目前還是相對安全的。

就穩定幣的安全性來看,順序為USDC > BUSD > USDT;USDC的監管更完善,審計更嚴格,財務透明性更高。

幣安(Binance)庫幣(KuCoin)歐易(OKX)交易所都有USDC的交易對。幣安支持的穩定幣最多,支持的穩定幣貨幣對最多。

四.不要隨便抄底,因為你不知道哪裡是底?

在本次LUNA暴跌行情中,有大量散戶投資者入場抄底。有抄在10美元,5美元,1美元,0.1美元等,但誰也沒想到幣安交易所的LUNA價格跌至最低0.0000011。大部人都成了韭菜。

加密貨幣和股票不同,沒有漲跌幅限制。特別是一些小山寨幣,經常暴漲暴跌幾倍甚至幾十百倍。因此,筆者建議對山寨幣應該謹慎抄底。

而且,作為投資人,應該研究分析LUNA暴跌的原因。感覺抄底LUNA的投資人,基本都是賭博心態,和買六合彩差不多。因為LUNA和UST歸零基本已成事實。

想要抄底怎麼辦?

一般崩盤的幣種難有機會翻身,如果你要賭那千分之一甚至萬分之一的概率,建議抄底資金不要超過2%,且不大於1000美金。

比如,你有10000美元的資金,抄底資金部應該控制在200美元之內。即便LUNA歸零,也不會產生嚴重虧損。

筆者有幸在0.0000012~0.0000045之間成功抄底LUNA,以200顆BUSD買了5000萬顆LUNA。

LUNA幣

之後,分別在0.00009~0.00041之間賣掉4000萬顆,賺了7000U,回報率3500%。目前,還持有1000萬倉位準備留作紀念!

LUNA崩盤

筆者抄底成功有運氣的部分,而且原則是不能超過200美元。筆者準備將7000U利潤買入比特幣,做複利投資。

兩間交易所存在巨大差價,能搬磚套利嗎?

本次LUNA暴跌期間,幣安(Binance)OKX交易所之間的LUNA價格存在巨大差價,LUNA在幣安的價格是0.00005;而OKX的價格是0.025;二者之間價格差有500倍。

差價主要是由於交易所之間停止了提領和充值,導致LUNA只能在交易所內部循環。

理論上,如果筆者能將在幣安買的5000萬顆,提領到OKX上賣掉,利潤將非常巨大。

但是,實際上如果價差較大,交易所就會自己利用價差來賺錢的,用戶一般無機會。實際上,在OKX開放充幣之後,LUNA的差價很快就被拉平。

五.挑選值得信賴的虛擬貨幣交易所

虛擬貨幣交易所是投資人存放資產的平台,比選幣、買幣等投資手法更為重要。

一般建議選擇一間台灣加密貨幣交易所(比如MAX)和2~3間海外交易所。這樣在交易深度、交易標的和台幣出入金方面都有優勢。

可以用台幣在MAX購買USDT後提領到幣安,出金的時候反向操作,從幣安提領到MAX後換成台幣。

由於小交易所容易倒閉,跑路甚至是詐騙等。建議挑選全球排名前五的虛擬貨幣交易所,比如,幣安(Binance)、FTX、Kucoin等。

總體來說,在投資虛擬貨幣之前,應該多做功課,了解一些幣圈的基本知識才能避開很多坑!

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