外匯平台排名如何查詢?外匯保證金開戶指南

外匯保證金交易可信嗎?很多出入投資市場的新人會有此疑問,這篇文章將介紹外匯保證金交易的概要及風險,安全外匯平台的選擇方法和外匯平台排名的口碑查詢!

一.外匯保證金交易是什麼?

「外匯保證金交易」是利用槓桿原理,將資金放大倍數操作,擴大投資資金的使用率,是一種以小博大的交易方法。

交易方法是在投資人(銀行或券商)那裡存入一筆保證金作為質押,以放大之額度,利用外匯匯率升貶的波動從事外匯買賣,賺取其中的差價利潤。「外匯保證金交易」不實際交割所買賣之外匯,結算平倉後的匯率差價損益。

目前許多券商除了提供「外匯保證金交易」之外,還提供股票、股指、外匯、債券、加密貨幣的差價合約(CFD)交易。二者都是以保證金的形式,利用預測標的資產的價格上漲或價格下跌來獲利。

參考文章:「外匯保證金是什麼?外匯保證金交易平台開戶教學+操盤介紹

外匯保證金交易可信嗎?

外匯保證金交易在許多國家都是被認可並接受監管的,由於其讓小額投資者可以利用較小的資金,獲得較大的交易額度,備受各國投資人歡迎!

實際上台灣的期貨商近年也開始提供槓桿式外幣保證金交易和差價契約交易。因此,外匯保證金交易本身沒有問題,但需要留意的式一些來路不明的非法券商或者詐騙平台!

外匯保證金交易的優點

①可利用槓桿放大倍數操作,資金運用靈活

外匯保證金可以使用高槓桿交易,券商可以給予放大20~400倍不等之額度,投資者利用放大倍數從事外匯買賣操作,「低買高賣」或「高賣低買」,並從中獲利。

比如,利用400倍槓桿,初始資金只有250美元便可以買賣10萬美元額度的外匯。

②可雙向交易,做多與做空都有盈利機會

外匯保證金可以買漲或買跌,雙向任意操作。無論市場漲跌,都有機會獲利。而且沒有像股票市場那樣設定漲跌停板限制,而且外匯市場體量很大,不易被人操縱!

③24小時交易,交易時間靈活

外匯市場和股票、期貨市場不同,可以24小時交易(週六、日休市),流動性高,沒有開收盤和到期日限制。只有部分商品期貨(比如原油期貨)的差價合約才有交割日。

④可交易的商品種類豐富

大多數外匯交易商除了提供外匯保證金交易之外,還提供商品、貴金屬、股指、股票、期貨、虛擬貨幣幣等商品的差價合約交易。只要開一個賬戶,便可交易成百上千種商品。

外匯保證金交易教學

外匯貨幣對:主要有歐元/美元、美元/日圓等主要貨幣對和加元/瑞郎,美元/港元等次要貨幣對。多數券商能提供30~50個貨幣對,對一般投資人來說夠用!

指數CFD:多數外匯平台都提供美國三大股指S&P500(標普500)、US30(道指)、NAS100(那指),以及HSI(香港恆生指數)和台灣加權指數等。

金屬能源CFD:黃金、原油、白銀和大豆等農產品基本是券商的標配。

加密貨幣CFD:新興交易商品,一般只有比特幣、以太幣、萊特幣等幾個幣種,需要做加密貨幣幣種更多的現貨和保證金交易,還是要去虛擬貨幣交易所

⑤合約規格彈性較大

大多數外匯交易商都提供最小0.01手規格交易,不像期貨受限於「一口」或「一張」的下單量,投資人可自主調整下單規格。這意味著投資人只需要幾百美金就可以開啟外匯保證金交易。

外匯保證金交易的缺點

①高槓桿高風險

如果使用過大的槓桿,且持倉部位過大。當外匯市場出現劇烈波動,保證金不足時,容易出現被券商斷頭清算的風險。建議嚴格管理倉位,確保保證金充足!

②長期持有成本高

外匯保證金的倉位雖然可以一直持有,但超過24小時就會產生持倉費用(隔夜利息),會增加我們的交易成本。長線投資還是建議選擇股票、期貨、ETF等。

③網路外匯詐騙套路多

很多投資人在選擇外匯平台時,會遭遇一些來路不明的券商詐騙(電信詐騙),或者是無牌黑平台,導致血本無歸。常見的網路詐騙手段有“保本收益”、“跟單交易”、“交友軟體誘導入金”、“傳銷經營模式”等。

合規券商不會詐騙,而是一些詐騙犯利用虛假外匯平台來詐騙。因此選擇合規的外匯交易商是一件非常重要的事情。

參考:如何快速識破外匯詐騙黑平台騙局?這幾招可輕鬆破解外匯保證金詐騙

二.如何選擇安全的外匯平台/差價合約交易商?

目前提供提供中文服務的外匯交易商很多,國內有元大、群益等期貨商可供交易。由於國內的外匯保證金交易僅有幾年的歷史,在槓桿、點差(交易成本)、商品種類等方面有很多限制,和國外券商存在一定差距。

外匯平台比較

從圖中可以看出,除了監管不在台灣國內,其他方面海外券商的優勢更為明顯。但也要注意近年利用外匯保證金交易的電信詐騙事件有所增加,選擇外匯交易商時必須做好功課!

一般選擇經營10年以上,有規模且監管嚴格的海外券商,資金安全性更高!

選擇安全易用的外匯平台,需要留意以下幾點:

必須條件1:監管牌照

對外匯交易商監管最嚴格的海外監管機構主要有,英國FCA、澳大利亞ASIC、瑞士FINMA、美國CFTC、日本FSA等五大監管牌照。投資人可以到監管網站查詢券商受監管的狀態,雖然你未必用這些監管,但如果券商持有這其中的兩張牌照,說明其安全性更高。

除了這些強監管之外,為了能提供給投資人高槓桿,很多券商還持有英屬開曼CIMA、維爾京群島BVI、百慕達BMA、塞舌爾FSA等離岸監管。

參考文章:「全球主要外匯監管單位及職能介紹-判斷外匯平台安全性的重要原則「監管牌照」

必須條件2:出入金便利性

出入金是否方便,也是選擇外匯平台的重要指標之一。目前外匯交易商提供最為常見的入金/出金方式有信用卡、銀行電匯,部分券商還提供電子錢包出入金。

根據入金的方式不同,手續費和到賬時間也有所不同。通常信用卡入金會即刻到賬,也無手續費,適合5000美元以下的小額入金。而電匯需要支付給銀行手續費,到賬時間最慢(平均3個工作天)。還有一些外匯平台支援比特幣入金,適合對持有加密貨幣錢包的人士。

必須條件3:中文服務

你的外匯交易商如果沒有中文客服,而你又不懂英文,語言不通,會導致很多問題無法解決,這是一件非常麻煩的事情。

一些券商的網站或交易軟體沒有完全中文化,用起來也極不方便。所以,除了監管和出入金方面,也要到券商官網去查看是否有足夠的中文支援。一些重視台灣市場的券商,中文服務方面做的還是蠻到位的!

參考條件1:交易成本

外匯保證金交易除了出入金和換匯手續費外,主要交易成本為點差(買賣差價)和隔夜利息(持倉費)。一些券商提供的ECN賬戶,雖然點差低,但會另外收取佣金費用。
另外,外匯交易商提供的點差通常都是浮動的,點差會隨市場波動變大或變小。

各家券商在外匯貨幣對、黃金、原油、股指股票差價合約等商品的點差上各有優勢!券商的某種商品點差低,不代表其所有商品點差都有優勢,要逐個比較。

比如A券商,外匯(歐元/美元)點差低,但其黃金和原油的點差可能高!

下面這個連結是目前台灣市場常見券商提供的各種商品的點差比較,也代表了海外券商整體的交易成本!

參考:線上各家外匯經紀商/外匯交易平台比較與推薦

參考條件2:券商規模和歷史

多數運營超過10年,且有一定規模的外匯交易商會更安全。這些券商都是開展全球業務,在世界各國都有實體辦公室,且受當地監管。一些券商還在歐美上市,安全度更高。

而對一些運營時間短,來路不明的券商就沒有必要選了,無論在安全性、交易成本還是交易體驗方面都毫無優勢可言!

參考條件3:網路口碑

一些投資人在選擇外匯平台的時候,會去ptt上查詢券商的評價口碑與外匯平台排名,對於無法判斷券商好壞的新人來說,這也是一個不錯的方法。

fxtw168.com是一個專注於外匯投資教學的財經網站,羅列了台灣主流外匯平台排名與比較(點差、槓桿、執行速度)的導航網站。版主在外匯市場有超過15年的投資經驗,對於外匯平台的分析及評價都比較客觀。針對網路上的外匯投資詐騙等識別方法有其獨到見解,很有參考意義!

參考:台灣合法外匯平台VS海外外匯平台之比較(選擇安全外匯交易商的注意點)

三.你是否適合外匯保證金交易?

外匯保證金交易是一種高風險投資,桿槓效應雖可以放大潛在的收益,但潛在風險也被同樣放大,大多數投資者只關注潛在收益變大帶來的誘惑,而忽視了潛在風險的客觀存在,從而損失部分甚至全部資本金。

可以透過以下幾點來判斷自己是否適合外匯保證金交易。

1.瞭解外匯保證金的交易知識

2.足夠了解其風險並具備了一定的風險控制能力

3.具有及時停損、停利的魄力

4.有穩定的工作收入(投資收入除外)

5.喜歡學習並善於總結

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